ETF-y na GPW - jedna giełda, wiele funduszy

ETF (Exchange Traded Fund) to, jak sama nazwa wskazuje, fundusz notowany na giełdzie. To rodzaj koszyka, do którego wkłada się różne aktywa finansowe: akcje i obligacje. Obecnie ETF to jeden z najpopularniejszych instrumentów finansowych na świecie. ETF-y dostępne są również na warszawskiej giełdzie papierów wartościowych.

Jak działają ETF-y?

Dywersyfikacja

Inwestując w ETF oparty o giełdowe indeksy, nie kupujesz akcji jednej konkretnej spółki, ale zyskujesz udział w całym koszyku akcji różnych firm, które wchodzą w skład danego indeksu. Dzięki temu ograniczasz ryzyko w porównaniu do inwestowania w pojedynczą spółkę.

Niskie koszty

ETF-y w porównaniu do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych charakteryzują się zazwyczaj niższymi opłatami za zarządzanie.

Płynność

ETF-y, podobnie jak akcje, można kupić i sprzedać w ciągu całej sesji giełdowej, co zapewnia wysoką płynność inwestycji.

Transparentność

Skład portfela ETF-u jest publicznie dostępny. Wiesz, w jakie aktywa inwestujesz.

Szeroki wybór

Możesz wybierać spośród ETF-ów, które śledzą różne indeksy giełdowe, sektory gospodarki czy regiony geograficzne.

Dostępność

ETF-y są łatwo dostępne. Możesz je kupować i sprzedawać w detalicznych biurach maklerskich.

Podatkowe oszczędności

ETF-y są jedną z opcji dostępnych w ramach rachunków IKE i IKZE, które oferują korzyści podatkowe.

Możliwość inwestowania w różne klasy aktywów

Oprócz rynków akcji, ETF-y umożliwiają inwestycje w obligacje.

Dostęp do globalnych rynków

ETF-y w łatwy sposób pozwalają zbudować portfel zawierający aktywa zarówno polskich, jak i europejskich czy amerykańskich rynków.

Jakie możliwości oferują ETF-y na GPW?

  • dostęp do wielu rynków na jednej giełdzie
  • łatwość zakupu i sprzedaży
  • transparentność
  • niskie koszty
  • możliwość zakupu za polskie złote, bez potrzeby przewalutowania
  • dywersyfikacja portfela
  • dostępność dla różnych inwestorów
  • dopasowanie do różnych strategii inwestycyjnych

ETF-y są uniwersalnym narzędziem inwestycyjnym

Mogą one być wykorzystane przez inwestorów o różnych profilach: od osób rozpoczynających swoją przygodę z inwestowaniem, po doświadczonych inwestorów chcących urozmaicić swoje portfolio.

Pasywne i aktywne inwestowanie

Pasywne inwestowanie to strategia polegająca na długoterminowym budowaniu kapitału poprzez inwestowanie w szeroki rynek, np. za pomocą ETF-ów, bez aktywnego zarządzania. Z kolei aktywne inwestowanie wymaga regularnej analizy i podejmowania decyzji o kupnie lub sprzedaży papierów wartościowych, co może generować większe koszty i ryzyko.

Jakie ETF-y są notowane na GPW?

Na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie notowane są zarówno tradycyjne ETF-y pasywnie naśladujące indeksy, jak i ETF-y, które pozwalają na wykorzystanie w inwestowaniu indeksowym dźwigni na rynku kasowym zarówno w odniesieniu do polskich, jak i zagranicznych indeksów.

  • Pasywne:
    polskie akcje – WIG20TR, mWIG40TR, sWIG80TR – wszystkie to indeksy dochodowe, uwzględniające wypłatę dywidendy przez spółki, o czym informuje dodany do nazwy indeksu skrót TR;
    zagraniczne akcje – S&P 500, DAX, Nasdaq (część z nich z zabezpieczonym ryzykiem walutowym);
    obligacje – indeks TBSP, GPWB-BWZ (indeksy polskich obligacji skarbowych).
  • Tradingowe pozwalające wykorzystać krótkoterminowe wydarzenia rynkowe na: WIG20LEV (lewar x2), WIG20short, Nasdaq-100 3x lev i Nasdaq-100 2x short.
  • Na GPW notowane są również ETC (Exchange Traded Commodity). Działają podobnie do ETF-ów, ale zamiast śledzić indeksy akcji, ich celem jest odzwierciedlenie cen konkretnego surowca lub grupy surowców. Dostępne na warszawskiej Giełdzie ETC na złoto fizyczne, jest pozyskiwane w sposób odpowiedzialny i przechowywane w Brytyjskiej Mennicy Królewskiej. Produkt ten jest w pełni zabezpieczony fizycznym kruszcem, a inwestorzy mają możliwość wymiany go na fizyczne sztabki złota lub monety bulionowe (konieczny jest bezpośredni kontakt z emitentem).

ETF-y w rachunkach IKE i IKZE
– czy to się opłaca?

IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to specjalne konta inwestycyjne, które pozwalają oszczędzać na emeryturę, oferując dodatkowe korzyści w postaci ulg podatkowych i preferencyjnego opodatkowania przy wypłacie środków.

ETF-y są obecnie jednymi z najchętniej wybieranych instrumentów przez posiadaczy emerytalnych rachunków IKE oraz IKZE. Połączenie rachunków IKE i IKZE z ETF-ami stanowi atrakcyjną opcję dla osób planujących długoterminowe inwestycje emerytalne.

Jeśli środki na Indywidualnym Koncie Emerytalnym (IKE) są utrzymywane do 60. roku życia lub do nabycia uprawnień emerytalnych i ukończenia 55. roku życia, są one zwolnienie z podatku Belki (19 proc. od zysków kapitałowych). Nie ma możliwości odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania w PIT, co oznacza, że korzyści podatkowe są odczuwane głównie przy ich wypłacie. W 2024 roku maksymalna roczna wpłata na IKE wynosi 23 472 zł.

W przypadku Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) istnieje możliwość odliczenia wpłat od dochodu w rocznym zeznaniu PIT. Po osiągnięciu wieku emerytalnego wypłacone środki podlegają zryczałtowanemu podatkowi dochodowemu w wysokości 10 proc. W 2024 roku maksymalna roczna wpłata na IKZE wynosi 9388 zł w przypadku osób fizycznych i 14 083 zł w przypadku osób samozatrudnionych.

Jakie są koszty inwestowania w ETF-y?

Inwestowanie w ETF-y na GPW wiąże się z kilkoma rodzajami kosztów:

  • Prowizje maklerskie: Opłaty pobierane przez domy i biura maklerskie za realizację zleceń kupna i sprzedaży ETF-ów. W ich skład wchodzą m.in. opłaty giełdowe, które GPW nalicza od obrotu ETF-ami. Do końca 2024 roku GPW wprowadziła promocję, w ramach której Członkowie Giełdy, czyli domy i biura maklerskie, są zwolnieni z tych opłat za handel ETF-ami i instrumentami typu ETC. Zniesienie opłat giełdowych może przełożyć się na obniżenie prowizji maklerskich płaconych przez indywidualnych inwestorów.
  • Opłaty za zarządzanie: Fundusze ETF pobierają roczną opłatę za zarządzanie, która jest uwzględniona w wycenie jednostek funduszu. Zazwyczaj są one niższe niż w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych.

Sprawdź aktualne notowania ETF-ów na GPW Sprawdź

ETFy - pytania i odpowiedzi:

ETF (Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie.

ETF-y notowana na warszawskiej Giełdzie można kupić za pośrednictwem domów i biur maklerskich

Tak, aby inwestować w ETF-y notowane na GPW, konieczne jest posiadanie rachunku maklerskiego.

GPW wprowadziła promocję, w ramach której do końca 2024 roku domy i biura maklerskie mogą handlować bez opłat ETF-ami i instrumentami typu ETC notowanymi na warszawskiej Giełdzie. W 2025 roku GPW wprowadzi Program Obniżek Opłat od ETF, ETC i ETN. Członkowie Giełdy uczestniczący w Programie będą mieli obniżone do zera stawki opłat giełdowych pobieranych od obrotu tymi instrumentami co może przełożyć się na wysokość prowizji płaconej przez indywidualnych klientów.

Na GPW dostępne są ETF-y na polskie indeksy, takie jak WIG20TR, mWIG40TR, sWIG80TR oraz oraz na zagraniczne, np. DAX, S&P500 czy NASDAQ-100. Znajdziesz tu też fundusze obligacyjne i ETF-y tradingowe, pozwalające wykorzystać krótkoterminowe wydarzenia rynkowe.

Tak, możesz inwestować w ETF-y w ramach kont IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego), co pozwala na korzystne rozliczenia podatkowe.

Pamiętaj! Zainwestowany kapitał podlega ryzyku. Prezentowane materiały mają charakter edukacyjny i informacyjny.